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「一生涯の所得確保」を目標に、夢を叶えるお手伝い(2/3)

ファイナンシャルプランニングのグラフと家計貸借対照表

まずは現状把握。そしてお金についての「基礎学力」を。

とはいえ、すぐに金融商品を買うようなことはしないでほしいと枝川さん。大事なのはまず自分の家計を知ること、そしてお金・金融・所得について学ぶこと。「勧められるがままに保険などの金融商品を購入し、よかったのかわからないまま人生を終わるのは残念ですよね。いろいろな情報を精査する力、金融商品のメリット・デメリットを理解する基礎学力を付けていただきたいと思います」。お金の教室も定期開催している枝川さんは、「キャッシュフローゲームなどで楽しく、生涯のお金の流れを学びます。破たんする場合もあるのですが、その原因と結果を体験することも勉強。一生涯の所得確保の大切さを実感できますよ」。
金融商品にはそれぞれ役割があり、「ローンはすぐに資金として使えますが、利息を払うという犠牲が。貯蓄はお金が自由に使えますが、貯まるまでに時間がかかります。保険はいざというときの安心になりますが、使い道が限定されます」。つまり金融商品にはメリット・デメリットがあるということ。人生のそれぞれの時期や状況に合う役割を持つ金融商品を賢く利用できるよう、しっかり見極めると貯蓄力が上がります。その中には「保険の卒業」もあると考えます。と枝川さん。

<次ページへ続く>

【次ページ】 人生は逆算。夢に向け計画し、金融商品を人生の味方に。

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一生涯の所得確保を目指し、保険を卒業できる資産形成支援

会社名 : 枝川FPコンサルティング株式会社
住所 : 熊本県熊本市南区平田1-14-8 亀川ビル2階A号室 [地図]
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枝川陽子(えだがわようこ)

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